В мире децентрализованных финансов (DeFi) Aave занимает особое место как платформа, позволяющая пользователям зарабатывать на кредитовании своих криптовалют и занимать как цифровые, так и реальные активы. Изначально разработанная на блокчейне Ethereum, Aave вскоре расширила свои возможности и на другие блокчейны, такие как Avalanche и Fantom.
Что такое Aave?
Aave — это децентрализованный финансовый протокол, который предоставляет возможность пользователям зарабатывать проценты на своих криптовалютах, а также занимать средства. В отличие от традиционных банков, которые опираются на кредитные проверки и финансовую историю клиентов для принятия решений о займах, Aave использует умные контракты. Это означает, что все транзакции автоматически обрабатываются кодом платформы, что упрощает процесс кредитования.
Как работает Aave?
- Кредитование и заимствование: Когда пользователи вносят криптовалюту в протокол, она попадает в пул ликвидности, который используется для удовлетворения запросов заемщиков. Ликвидность — это своего рода “ведро” криптовалют, заблокированное в умном контракте, которое облегчает обмен токенов.
- Токен AAVE: Пользователи могут ставить токены AAVE для получения процентов и участвовать в управлении децентрализованной автономной организацией (DAO). Токен также предоставляет преимущества, такие как снижение комиссий на платформе.
- Флеш-заемы: Aave стала первой платформой, предложившей флеш-заемы — неконтрактные займы, которые необходимо вернуть в рамках одной блок-транзакции. Эти займы полезны для быстрого осуществления торговых операций, когда пользователь может сразу же продать токен с прибылью.
Создатель Aave
Aave была основана Стани Кулечовым, который заинтересовался Ethereum во время учебы на юридическом факультете Хельсинкского университета. В 2017 году он запустил децентрализованное приложение ETHLend, которое позволило пользователям размещать запросы на займы и предлагать кредиты. В 2020 году ETHLend претерпел ребрендинг и стал Aave, а токен LEND был заменен на AAVE.
Как работает процесс заемов и кредитования?
Aave связывает кредиторов и заемщиков через систему умных контрактов, позволяя пользователям, желающим депозитировать свои криптовалюты, безопасно взаимодействовать с заемщиками. Криптовалюта кредитора хранится в публичном, проверенном на безопасность умном контракте на блокчейне Ethereum, который функционирует как пул ликвидности. Кредиторы получают процентные выплаты, а заемщики должны предоставить залог, равный сумме займа.
Стейкинг и безопасность
Пользователи могут ставить свои токены через dapp протокола, чтобы поддержать его безопасность. Застейканные токены AAVE помещаются в Модуль Безопасности, который покрывает возможные ликвидные дефициты. Взамен пользователи получают stkAAVE, который можно использовать в других dapp и который накапливает вознаграждения в AAVE.
Использование токена AAVE
Токен AAVE является ERC-20 токеном, который можно ставить для обеспечения безопасности протокола. Заемщики, использующие токен AAVE в качестве залога, платят меньшие комиссии по сравнению с другими криптовалютами. Кроме того, токен AAVE выполняет функции управления в рамках DAO, позволяя его держателям участвовать в голосовании по предложениям и обновлениям протокола.
Распределение токенов
Общее количество токенов AAVE составляет 16 миллионов, из которых 13 миллионов находятся в обращении, а оставшиеся 3 миллиона контролируются DAO для поддержки роста платформы. Протокол также использует доходы от сборов для покупки и сжигания токенов AAVE, уменьшая их количество в обращении.
