В 2024 году криптовалютный рынок продемонстрировал значительный рост, достигнув рекордных уровней в ноябре после результатов выборов президента США. Многие инвесторы задаются вопросом, стоит ли сейчас вкладывать средства в криптовалюту или лучше подождать, пока рынок успокоится.
Краткий обзор рынка криптовалют
С момента появления Bitcoin прошло более десяти лет, однако криптовалюты остаются высоковолатильным активом, подверженным резким колебаниям цен. Основные факторы, влияющие на волатильность, включают спекуляции на рынке, новости о регулировании, технологические достижения и макроэкономические тенденции.
Перед тем как инвестировать, важно ознакомиться с конкретной криптовалютой, её технологией, применениями и командой разработчиков. Также необходимо заботиться о безопасности вашего капитала, используя только проверенные обменники и надёжные крипто-кошельки для защиты от хакерских атак и краж.
Криптовалюта как инвестиция
Сегодня криптовалюта действительно может быть хорошей инвестицией, но только при условии, что вы понимаете сопряженные с этим риски. Как и в случае с акциями или недвижимостью, криптоактивы сильно различаются по своему потенциалу. Инвестируя, вы можете как понести убытки, так и стать ранним инвестором в проект, который впоследствии обгонит гигантов, таких как Apple.
Вместо того чтобы задаваться вопросом: «Хорошо ли сейчас покупать криптовалюту?», лучше подумайте: «Стоит ли вообще её покупать?» Инвестирование в криптовалюту требует тщательного анализа, так как на рынке есть как успешные, так и провальные проекты. Мы находимся на том же этапе, что и в эпоху раннего интернета, где некоторые компании стали лидерами, а другие обанкротились, оставив инвесторов без средств.
Не упустите шанс
Несмотря на риски, добавление криптоактивов в диверсифицированный портфель может быть разумным решением. Важно не забывать о том, что крипторынок всё еще очень молод и нестабилен, что создает возможности для мошенничества. Хотя некоторые инвестиции могут принести значительную прибыль, большинство из них терпят неудачу.
Стратегии инвестирования
Долгосрочные инвестиции
Стратегия «время на рынке» подразумевает удержание активов в течение длительного времени, что позволяет извлечь выгоду из общего роста, а не колебаний цен. Например, если бы вы купили 1 Bitcoin в 2015 году за 300$, то, удерживая его до ноября 2024 года, вы бы увидели, как его стоимость возросла до 93,000$.
Тайминг рынка
Стратегия «тайминг рынка» включает в себя попытки предсказать и воспользоваться колебаниями цен, покупая по низкой цене и продавая по высокой. Это требует более частой торговли и внимательного отслеживания рыночных трендов и новостей.
Средняя стоимость покупки
Стратегия усреднения стоимости (Dollar Cost Averaging, DCA) предлагает компромисс между вышеупомянутыми методами. Она предполагает инвестирование фиксированной суммы на регулярной основе, что позволяет снизить влияние краткосрочной волатильности на ваш портфель.
Текущие события на крипторынке
Недавняя победа Дональда Трампа на выборах президента США значительно повлияла на криптовалютный рынок, подтолкнув Bitcoin к рекордной отметке выше 93,000$. Ожидания более благоприятной для криптоинвесторов администрации, а также планы Трампа купить и удерживать Bitcoin в казне США, способствовали росту оптимизма инвесторов.
- Одобрение Bitcoin ETF: Ранее в этом году регуляторы США одобрили несколько Bitcoin ETF, что создало регулируемую основу для институциональных инвесторов.
- Событие х halving Bitcoin: Уменьшение вознаграждения для майнеров замедлило рост предложения Bitcoin и стало привычно приводить к росту цен.
- Институциональный интерес: Крупные компании, такие как BlackRock и Mastercard, начали активное участие в криптовалютном пространстве, что подчеркивает растущую роль цифровых активов в инвестиционных портфелях.
Налоги на криптовалюту
Важно помнить, что прибыль от инвестиций в криптоактивы подлежит налогообложению. Хотя правила могут варьироваться, в большинстве стран они достаточно ясны и могут подпадать под налоги на прирост капитала или доход.
Управление рисками включает в себя наличие достаточной ликвидности для уплаты налогов. Трейдинг на высоковолатильных рынках может привести к неприятным сюрпризам, если не оставить достаточных средств для налоговых обязательств.
