В последние годы наблюдается рост случаев мошенничества в сфере цифровых активов, и власти настоятельно призывают инвесторов быть внимательными. Офисы Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) предупреждают о рисках, связанных с инвестициями на подозрительных веб-сайтах, которые обещают высокие гарантированные доходы и минимальные риски.
Предупреждающие знаки мошенничества
Мошенники используют различные схемы, чтобы привлечь инвестиции в свои «криптовалютные» проекты. Часто они утверждают, что инвестируют средства клиентов в уникальные торговые системы или «майнинг» криптовалют, предлагая возврат инвестиций в размере 20-50% без риска.
После того как инвесторы вкладывают деньги, часто в цифровых активах, таких как биткойн, мошенники могут полностью прекратить с ними связь. Эти средства могут быть быстро переведены за границу, и шансы их вернуть крайне малы. В некоторых случаях жертвам предлагается оплатить дополнительные «налоги» для вывода фальшивых «прибылей», что является примером мошенничества с предоплатами.
Недавние примеры мошенничества
В апреле 2019 года в округе Орегон было выдано обвинение двум гражданам Нигерии в организации схемы, связанной с мошенничеством с биткойном. Обвиняемые обещали инвесторам 20-50% возвратов, утверждая, что риск отсутствует, но на самом деле они требовали дополнительные вклады для получения обещанных доходов.
Как избежать мошенничества?
- Гарантированные высокие доходы. Все инвестиции несут в себе риски. Будьте осторожны с любыми обещаниями высоких доходов без риска.
- Сложная терминология. Мошенники используют сложные технологии и термины, чтобы запутать инвесторов. Осторожно относитесь к непонятным предложениям с обещаниями высоких доходов.
- Нелицензированные продавцы. Проверьте статус лицензии и регистрации продавцов. Мошенничество часто связано с незарегистрированными компаниями.
- Слишком хорошие предложения. Если предложение кажется слишком привлекательным, вероятно, это мошенничество.
- Не запрашиваемые предложения. Будьте особенно осторожны с предложениями, которые вы не запрашивали.
- Давление на покупку. Мошенники могут пытаться создать ложное чувство срочности. Не спешите с инвестициями.
Перед тем как сделать инвестицию, внимательно изучите всю предоставленную информацию и проверьте все утверждения. Исследуйте имущество и компании, предлагающие инвестиции, обращаясь к ресурсам, таким как государственные регуляторы и онлайн-платформы, предоставляющие информацию о дисциплинарной истории.
Если вы уже вложили деньги и подозреваете мошенничество или вас просят оплатить дополнительные средства для получения вложений, сообщите об этом в SEC или CFTC.
Дополнительные ресурсы
- Информация о первоначальных предложениях монет и цифровых активах.
- Обращение к SEC по вопросам мошенничества.
- Контакты для получения консультаций по инвестиционным вопросам.
