Криптовалюта как ответ на санкции
По данным отчета аналитической компании Chainalysis, страны, находящиеся под санкциями правительства США, значительно активизировались в области незаконных криптовалютных операций. В 2023 году они получили почти 16 миллиардов долларов в виде цифровых активов, что составляет около 39% от всех нелегальных транзакций с токенами.
Иран на передовой
Наиболее заметный рост криптовалютной активности наблюдается в Иране. В отчете подчеркивается, что в 2024 году именно эта страна стала лидером среди санкционированных государств по объемам криптовалютных сделок. С увеличением западных ограничений, такие страны начинают обращать внимание на криптовалюты и альтернативные финансовые системы для поддержания торговли и доступа к капиталу.
Новые финансовые механизмы
Отчет также упоминает финансовые транзакции России и Ирана с торговыми партнерами, такими как Китай и Индия. Эти страны используют механизмы платежей, которые не зависят от доллара США.
Криптовалюта и обычные граждане
Хотя использование криптовалют в санкционированных юрисдикциях может быть связано с финансированием, контролируемым государством, это также представляет собой важную финансовую поддержку для обычных граждан, страдающих от экономических трудностей под жесткими режимами.
Санкции и регулирование
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) отвечает за установление санкций. В прошлом году было выпущено 13 санкций, касающихся криптовалютных адресов. Хотя это число снизилось по сравнению с предыдущим годом, оно остается высоким. С приходом нового президента США и назначением Скотта Бессента на пост главы казначейства, возможно, стоит ожидать изменения подхода к цифровым активам.
Проблемы с Tornado Cash
Платформа для смешивания криптовалют Tornado Cash стала мишенью для американских властей в 2023 году, но в 2024 году смогла обработать сотни миллионов долларов в криптотранзакциях в месяц. Тем не менее, объемы все еще не достигли уровня до введения санкций.
Критики указывают на использование таких сервисов для отмывания украденных средств и обхода санкций, и закрыть их сложно, так как они функционируют на основе смарт-контрактов на децентрализованной блокчейн-платформе. В 2024 году доля украденных средств среди пользователей Tornado Cash составила более 24% от общего объема поступлений.
Юридические аспекты и будущее
Tornado Cash стал символом юридической борьбы индустрии с правительством США по вопросам анонимности пользователей и ответственности разработчиков за их продукты. В ноябре федеральный апелляционный суд США отклонил первоначальные санкции.
Ситуация в Иране
Chainalysis уделила особое внимание ситуации в Иране в своем последнем отчете. В нем отмечается, что иранское правительство осуществляет строгий контроль над финансовой системой страны, включая криптовалютную инфраструктуру. Для многих иранцев криптовалюта представляет собой альтернативную финансовую систему, и растущее использование иранских криптобирж свидетельствует о том, что все больше людей и организаций обращаются к криптовалютам для защиты своего капитала и обхода финансовых ограничений.
